【人生100年・70代のリアル出口戦略】株管理ポートフォリオの推移グラフはピボットテーブルがオススメ【楽天SBI証券：親子2世代運用・2024年新NISA移行対応版】

このブログは、楽天証券やSBI証券で株式投資を行っているシニアの私がおこなっている老後資金の運用と管理方法を取り上げているブログです。今回は、70代の私が2024年の新NISA移行の準備をしながら出口戦略として使っているピボットテーブルの推移グラフを紹介します。

• 現時点の資金管理を確認をするときは、「数字での金額や割合」のほうわかりやすいのですが、
• 遡って推移（変遷）を見るときは、「数字の羅列」じゃ分かりにくいので「グラフ化」してアセット等の推移確認をしています。
• 2024年の新NISA移行に備えて問題点が見つかれば更に深掘りも可能です。

• 私の出口戦略の大きな方針は、
• 「できるだけ老後資金を長持ちさせる」つまり、「資産寿命を延ばす」ことです。

• これら推移の集計やグラフは一度つくれば、次回からは元のデータに新規データを追加すればいいだけですから、意外と簡単ですよ。
• これら集計表やグラフを見れば、記憶に残るし、
• 更に問題点や分析が必要な点がわかり、そのまま深掘りもできますから、意外と便利ですよ。

• トータルの日本円での時価評価額は年初と殆ど同じです。
• この期間のおおきな特徴は、米国債などの債券の割合を増やしている点です。それに伴って現金の割合が減っています。
• 各アセットのうち暗号資産のみは【購入金額＝評価額】としており一定額です。（理由～①あまりにもボラティリティが大きいので、シニア向きではないと思いましたので。②そして無くなっていい額しかしておりませんので。）

• 株価下落リスクの有無は、おおよそ「半々」で維持していくつもりです。

• 為替リスクの有無も、おおよそ「半々」で維持していくつもりです。ただ、米国債を多く買ったので「為替リスク・有」が少し多くなってます。

• NISA枠にできるだけ移す方針ですが、下落リスクや為替リスクも考えながら、すこしずつ移しています。
• 現金が減って特定口座が増えているのは、先ほど説明したように、米国債を買ったためです。

• 一見すると「円建て」が多く「為替リスクなし」が多いように見えますが、
• 「全世界や全米やSP500」の円建ての投資信託が多いので、先ほどの「為替リスクの有無」のグラフでわかるように「為替リスク・有」が半々よりやや多目になっています。

• 先ほど、「トータルの日本円での時価評価額は年初と殆ど同じ」といってましたが、
• 正確には「マイナス」になっています。現金の日本円と円建ての金融資産が減ってるのでしょうね。

• 先ほど、「現金の日本円と円建ての金融資産が減ってる」と説明したその内訳ですね。
• これらが減った原因は、日本円で円建ての米国債や投資信託を購入したのが大きいですね。
• そして毎月の現金の支払ものもあるので、トータルして、円建て資産が僅か減ってましたね。
• あと、円建ての投信や米国債もあるので、為替の影響もあると思います。