【60代70代】エクセルで株管理(楽天SBI証券)～2024年の新NISA移行準備と出口戦略（2023年10月末時点）

70歳になって初の（2023年）正月を出口戦略の起点とし、「生活資金を使いながら運用していって、資産寿命がどこまで持つか？」「70代で2024年の新NISAへの移行とどう関わっていくか？」ということを考えながらMy資産の増減を記録化しています。

※これまでの定点観測の記事

【人生100年・70代のリアル出口戦略】エクセルで株管理（楽天SBI証券・親子2世代運用・2024年新NISA移行対応版）～2023年４月末

【人生100年・70代のリアル出口戦略】エクセルで株管理（楽天SBI証券・親子2世代運用・2024年の新NISA移行対応版）～2023年5月末

【60代70代】2024年の新NISA移行と出口戦略（2023年7月末時点）

【60代70代】2024年の新NISA移行と出口戦略（2023年8月末、9月末時点）

今回の記事はこんな人におすすめの記事です。

方針：【60代70代】エクセルで株管理(楽天SBI証券)～2024年の新NISA移行準備と出口戦略（2023年8月末、9月末時点）

基本方針

基本方針に変化はありません。

※参考記事（【Excel】株管理ポートフォリオの推移グラフはピボットテーブルがオススメ【楽天SBI証券：親子2世代運用・2024年新NISA移行対応版で出口戦略】）

具体的方針

具体的方針も変化はありません。

【60代70代】エクセルで株管理(楽天SBI証券)～2024年の新NISA移行準備と出口戦略：2023年10月末時点の「増減率（％）」

出口戦略をスタートした2023年の年初から現在までのMy資産の「増減率（※）」は

+5.59％　（10月末）

　　【10ヶ月経過した2023年10月31日18時時点】

でした。

【60代70代】エクセルで株管理(楽天SBI証券)～2024年の新NISA移行準備と出口戦略（2023年8月末、9月末時点）：年初から前月末までの「増減率（％）」の推移

出口戦略をスタートした2023年の年初から9月末までのMy資産の「増減率（※）」は

+4.27％　（4月末）

　　　　　　　　　【４ヶ月経過した2023年4月28日15時時点】

+5.49％　（5月末）

　　【5ヶ月経過した2023年5月29日15時時点】

+11.87％　（6月末）

　　【6ヶ月経過した2023年6月29日15時時点】

+11.59％　（7月末）

　　【7ヶ月経過した2023年7月29日15時時点】

+11.87％　（8月末）

　　【8ヶ月経過した2023年8月31日15時時点】

+10.30％　（9月末）

　　【9ヶ月経過した2023年9月29日15時時点】

+5.59％　（10月末）

　　【10ヶ月経過した2023年10月31日15時時点】

でした。

※「増減率」～「My資産」の中の「現金」から生活費（固定費や税金など）として費消していく金額も含めていることから、「騰落率」とはせず「増減率」としました。

【60代70代】エクセルで株管理(楽天SBI証券)～2024年の新NISA移行準備と出口戦略：年初から現在までに行ったこと

①「2023年1月～4月」の新NISA移行準備

主に「リバランス」とポートフォリオの見える化

前回の記事（１ヶ月前の定点観測の記事）【人生100年・70歳からのリアル出口戦略】エクセルで株管理（楽天SBI証券・親子2世代運用NISA対応版）～2023年４月末を見てもらえば分かるとおり、出口戦略の実効性（安全性を含む）がより上がるように、出口戦略開始（2023年1月）から４月中旬にかけ、アセットアロケーションやポートフォリオを大きく変化（リバランス）させました。

その主な内容は、

1. 「現金」の割合を減らし、「米国債など」の割合を増やしたこと
2. できる限り「NISA口座」への投資額を増やしたこと
3. 親子2世代で共同運用のメリットを生かすため、「実際に使いながら運用していく部分」（前半）と「ホールドする長期運用部分」（後半）とに分けてポートフォリオを作成したこと
   • 前半部分は、株式・投信を40％、米国債などを40％とほぼ同じ割合を保持
   • 後半部分は、株式・投信がほぼ100％で、しばらくの間はガチホ。前半部分の減り具合を見て、リバランス予定

でした。

②「2023年5月」の新NISA移行準備

リバランスや売買など大きな動きはしていません。

前回の「【人生100年・70代のリアル出口戦略】エクセルで株管理（楽天SBI証券・親子2世代運用・2024年の新NISA移行対応版）～2023年4月末」の記事を見てもらえば分かりますが、前回の記事は、

1. アセットアロケーションの推移（年初来）
2. 口座別（NISA、特定、現金等）の推移（年初来）
3. 「実際に使いながら運用していく部分（前半）」のポートフォリオ
4. 「ホールドする長期運用部分（後半）」のポートフォリオ
5. 「上記の２つを合わせた全体のポートフォリオ」

を掲載していましたが、5月はほとんど移動がありませんので、グラフは省略させてもらいます。

③「2023年6月～7月」の新NISA移行準備

この月も、リバランスや売買など大きな動きはしていません。

ほとんど取cり引きはしてないんですが、具体的方針の中の

　　　前半部分の、株式・投信を40％、米国債などを40％とほぼ同じ割合を保持

の原則が、少し動いて

　　　　前半部分は、株式・投信が42％、米国債などが38％と少し増減

がありました。

　「7％～8％」の動きがあれば、原則通り「40％：40％」に戻そう（リバランス）と思っていますので、今のところ様子見です。

④「2023年8月～9月」の新NISA移行準備

この月も、リバランスや売買など大きな動きはしていません。

今回もほとんど取cり引きはしてないんですが、具体的方針の中の

　　　前半部分の、株式・投信を40％、米国債などを40％とほぼ同じ割合を保持

の原則が、前回より更に動いて

　　　　前半部分は、株式・投信が44％、米国債などが36％と少し増減

がありました。

　前回も言いましたように、「7％～8％」の動きがあれば、原則通り「40％：40％」に戻そう（リバランス）と思っていますので、今回も今のところ様子見です。

④「2023年10月」の新NISA移行準備

今回、利益率は前月の＋10％から減少して＋5％台となりましたが、株式や投信、債券も下がっており、

前半部分のポートフォリオは、株式・投信が44％、米国債などが36％と前月末と変化なし

でした。よって、今回も今のところ様子見です。

まとめ：【60代70代】エクセルで株管理(楽天SBI証券)～2024年の新NISA移行準備と出口戦略（2023年10月末時点）

　今回の記事は、こんな人におすすめの記事です。

※これまでの定点観測の記事

【人生100年・70歳からのリアル出口戦略】エクセルで株管理（楽天SBI証券・親子2世代運用NISA対応版）～2023年４月末

【人生100年・70代のリアル出口戦略】エクセルで株管理（楽天SBI証券・親子2世代運用・2024年の新NISA移行対応版）～2023年5月末

【70代】2024年の新NISA移行と出口戦略（2023年7月末時点）

【60代70代】2024年の新NISA移行と出口戦略（2023年8月末、9月末時点）

【関連記事】

株管理ポートフォリオ作成の基本記事はコチラです。

【2024年の新NISA移行対応】【いまさら聞けない基本の「き」】エクセルで株管理ポートフォリオ(円グラフ)の作り方とExcelテンプレートの使い方の基本の記事4本＜全て無料＞（SBI・楽天証券）※Googleスプレッドシート版あり　今回の記事は、いまさら聞けない基本の「き」として、エクセルによるSBI証券と楽天証券とSBIネオモバイル証券の株管理ポートフォリオの作り方とテンプレートの使い方の基本記事を集めました。途中からブログ記事を読んだ方で、基本に戻って作り方や使い方を知りたいと悩んでいる方へ向けたものです。 　一度作成してしまえば次回からは意外と簡単にポートフォリオができてしまいます。 　全て無料配信です。 　私が現に使っているExcelテンプレートを多数公開していますので、ぜひお使いください。ピボットテーブルで集計をしており、使いやすさ、分かりやすさを追求して作成しております。 　参考になれば幸いです。...

【Excelテンプレート】株式投資信託・資産運用株管理ポートフォリオ(円グラフ)の作り方と基本テンプレートの使い方の配信＜無料＞（SBI証券・老後資金の親子2世代運用・2024年移行の新NISA対応予定）　エクセル（スプレッドシート版あり）で資産管理・資産運用・株式投資のポートフォリオ作成用の無料テンプレートの配信です。SBI証券（老後資金の親子2世代運用NISA対応版）Ver.です。NISAは、一般NISA、積立NISA、ジュニアNISAにも対応しています。 　そのほかにも、自分好みの仕分けなど、自分の思い通りの見える化をしたいと思っている方は、ぜひ使ってください。特にシニア高齢者の方で老後資金の運用管理にお困りの方は、親子2世代運用（NISA対応）のテンプレートをどうぞご利用ください。スプレッドシートのピボットテーブルでの可視化見える化にも対応。 また、株アプリの使い方が分かりにくい、使いづらいと思う人や、株アプリのデメリットを補完するため、エクセルやGoogleスプレッドシートを併用して使いたいと思う人にもおすすめです。...

親子2世代運用のポートフォリオ作成テンプレート使い方（NISA対応）の記事一覧はコチラです。

【おすすめ】老後資金は親子２世代で資産運用・Excelテンプレートで株管理ポートフォリオ(円グラフ)作成」記事一覧【SBI・楽天証券・NISA対応】Googleスプレッドシート版も有＜無料＞　今回の記事は、老後資金の親子2世代運用を目指している定年後のシニアの方やシニアを親に持つ方へむけての記事の一覧表です。 　2世代運用での複数口座や複数名義など集計に悩んでいる方は、私が現に使っているExcelテンプレートでポートフォリオ(円グラフ)を作る方法をぜひお使いください。 　ピボットテーブルでの集計で、使いやすさ、分かりやすさを追求して作成しております。参考になれば幸いです。 　全て無料です。...

【NISA枠・拡大拡充に備えて】株式投資信託・資産運用管理ポートフォリオ作成用Excelテンプレートの使い方（老後資金の親子2世代運用版）【SBI証券・楽天証券】＜無料＞※スプレッドシート対応今回の記事は、NISAに特化していますが、基本は老後資金の親子2世代運用を目指している定年後のシニアの方やシニアを親に持つ方へむけての記事です。複数口座や複数名義など集計し、その中にNISAが混在しており、NISAの集計や分析で悩んでいる方向けです。私がNISA確認用に使っているExcelテンプレートを無料で公開していますので、ぜひお使いください。ピボットテーブルで集計をしており、使いやすさ、分かりやすさを追求して作成しております。参考になれば幸いです。...

【人生100年・70代のリアル出口戦略】株管理ポートフォリオの推移グラフはピボットテーブルがオススメ【楽天SBI証券：親子2世代運用・2024年新NISA移行対応版】【人生100年・70代のリアル出口戦略】株管理ポートフォリオの推移グラフはピボットテーブルがオススメ【楽天SBI証券：親子2世代運用・2024年新NISA移行対応版】は株管理ポートフォリオの推移グラフをピボットテーブルで作って資産管理。その種類は、アセットアロケーションの推移、株価下落リスクの推移、為替リスクの推移、NISA枠への投資状況の推移などです。これらを確認しながら、出口戦略を立て「資産寿命を延ばす」ことが私の理想です。...

そのほか、ピボットテーブルのよるあるミスを下に書き出して記事にしましたので参照してください。～【要注意!】エクセル・スプレッドシート及びピボットテーブルの操作方法で注意する点

要注意！【エクセル：エラー事例】株管理ポートフォリオ(円グラフ)作成用のエクセル・スプレッドシート及びピボットテーブルの使い方で注意する点　今回の記事は、ExcelのピボットテーブルをGoogleスプレッドシートにコンバートすることに関する悩みや、ピボットテーブルの参照元データの範囲指定の失敗等に対し回答するものです。 　当ブログの株式投資ExcelテンプレートをGoogleスプレッドシートにコンバートする際、ピボットテーブルの集計で同じようなミスが何度も出てくると思われます。 　私がそのようなときに解決した方法、その原因と対策を記事にしました。参考になれば幸いです。...

【エクセル：エラー事例】ピボットテーブルで参照元データの範囲指定の失敗をなくす3つの方法　今回の記事は、Excelのピボットテーブルの範囲指定に関する悩みに対し回答するものです。 　当ブログの株式投資Excelテンプレートのような不揃いなデータを使った場合、ピボットテーブルの範囲指定で同じようなミスが何度も出てくると思われます。 　ただ、その原因はおおよそ2つに絞られる思われるのでその点を詳細に記事にしました。参考になれば幸いです。...

【エクセル：エラー事例】ピボットテーブルの集計（合計・総計）が参照元データの集計と合わない、集計できない場合の原因と修正方法（事例②：「範囲の更新忘れ」or「範囲指定の間違い」）　今回の記事は、Excelのピボットテーブルの集計(合計）に関するエラーの悩みに対し図解付きで回答するものです。 　当ブログの株式投資Excelテンプレートのような不揃いなデータを使った場合、ピボットテーブルの集計(合計）で同じようなミスが何度も出てくると思われます。 　ただ、その原因はおおよそ2つに絞られると思われるのでその点を詳細に記事にしました。参考になれば幸いです。...

　これまでに公開したテンプレートに関する記事一覧はコチラです。（リスク別テンプレート一覧はコチラです。）

※【楽天市場】楽天市場で「エクセル・ピボットテーブル」関連の商品購入はこちらから↗

※【メルカリ】メルカリで「エクセル・ピボットテーブル」関連の商品購入はこちらから↗