こんにちは。 「かん」といいます。m(_ _)m
今度は為替リスク、円高リスク対策用ポートフォリオの作り方とテンプレートの使い方。「楽天証券・親子2世代運用・NISA対応版」じゃな。
今回の記事は、こんな人におすすめです。
- 急激な円高となった際、狼狽せず落ち着いて資金管理できるように、事前に円高による大幅下落を想定・シミュレーションしたい人
- My資産を「為替リスク・有」資産と「為替リスク・なし」資産にわけ、その評価額とその割合を把握しておきたい人
- この記事のテンプレートでは「表面上の海外通貨建て資産」を「為替リスク・有」資産、「表面上の円建て資産」を「為替リスク・なし」資産と捉えています。（※海外通貨建ては通常ドル建てが多いと思われ、この記事のテンプレートでは海外通貨は全てドル建てです。）
- 家族（複数人名義）の楽天証券の証券口座と銀行口座を一体化して、エクセル・ピボットテーブルでポートフォリオを作成して資金管理を行いたい人（銀行口座を含む）
- シニアの方、シニアの親を持つ方で、親子2世代運用を考えている人
- NISA口座の管理もおこないたい人
- 証券会社WEBサイトのMy資産ではなく、自分なりのオリジナルな仕訳をして見える化、可視化、ビジュアル化したい人
- 確認用、検算用として日々の資金管理のサブで別角度から集計をしたい人
定年後のシニア(高齢者）の私が、毎週末に作成している資産運用記録方法です。
特に、私と同じシニア（高齢者）の方にでもできるように難しい方法をとっていません。と言おうか、私が難しい方法でできませんので(^▽^)
配信するテンプレートでは、購入銘柄や数字は、アレンジさせていただいております。
みなさまの何か役に立てれば幸いです。
当ブログでは、2023年末まではSBI証券と楽天証券とSBIネオモバイル証券の３つの証券会社をカバーしていましたが、2024年からは、SBIネオモバイル証券がSBI証券に統合されたため、当ブログがカバーしている証券会社は、SBI証券と楽天証券の2つとなりました。そのため、同２社をお使いの方は、同2社合体版をダウンロードしてお使いください。
※既に3社合体版を使っている方へ～【3社合体版のテンプレートから2社合体版への変更の場合】は、SBIネオモバイル証券の部分をエクセル（Googleスプレッドシート）の「行削除」で削除すれば簡単に変更できます。
目次
当記事のポートフォリオ作成用のテンプレートにおいての「為替リスク」の捉え方(表面上）
「表面上の円建てか否か」で為替リスクを区分
これは、表面上の円建てか否かで為替リスクを区分したバージョンのSBI証券の場合とおなじじゃな。↓↓↓
※SBI証券版はコチラ→【表面上の円建てか否かで為替リスクを区分】円高リスク対策テンプレート【SBI証券・版】
そうです。今回の記事は表面上の
- 表面上の「円建て」～円の現金、円の現物、円の投信は、「為替リスク・なし」
- 表面上の「ドル建て等」～米ドル現金、米ドル現物等は、「為替リスク・あり」
ということで為替リスクの有無を区分しているということです。
【追記】【表面上でなく、実質上で為替リスクの有無を区分】【SBI証券版】為替ヘッジなしの投資信託（ドル建ての商品を含む）、東証上場の為替ヘッジなしの米国ETFを考慮したバージョン(実質、ドル建て商品は「為替リスク・あり」とする）の記事は、こちらです。
円高を想定した株管理ポートフォリオ(円グラフ)作成用・Excelテンプレートのダウンロード
ダウンロードは、下のダウンロードボタンを押して下さい。
このテンプレートには、下のとおり、1個のExcelファイルにシート毎に分けて保存しています。
- 【B】コード表(自作） ※デモテーブル、銘柄テーブル
- 【C】データベース・SBI証券1社・親子3人分 ※各証券会社のデータを共通化用データベース
- 【D】為替リスクの見える化 ～ My資産の通貨別・ポートフォリオ、ドル円の為替リスクのシミュレーション（My資産の総額、増減など） ※これは【C】データベースと連動しています。
注意事項
マクロは使っておらず、カスタマイズは可能です。
ダウンロードは自由ですが、ご利用は自己責任でお願いします。
※ダウンロードの際は、プライバシーポリシー/免責事項/著作権/リンク等を参照下さい。
当ファイルを利用することにより生じた損害等の一切の責任を負いかねますのでご了承ください。
質問や要望などありましたら、お問い合わせフォームにご連絡ください。できるだけのことはさせていただきます。
株式投資ExcelテンプレートによるMy資産ポートフォリオの作り方～「為替リスク（円高リスク）の見える化」手順
ダウンロードしたファイルの中に 「【D】為替リスクの見える化 」というシートがありますので、それを見れば全体が俯瞰して見えます。拡大すれば、具体的に実行する手順もわかります。
為替リスクのシミュレーション・見える化は、次の3つからなっており、順に説明します。
■1. 通貨別・My資産ポートフォリオ（見える化）■現在のドル資産保有額、割合
【C】データベースをピボットテーブルで集計グラフ化（見える化）
■2. 為替リスク・シミュレーション■
1.で集計された数値を基に、円高円安方法にシミュレーション
■3. 為替リスク・グラフ(見える化）■
2.のシミュレーションした数値を基にグラフ化(見える化）
今回の説明では、【C】データベースを作成した時点での金額や為替レートを使っているので、説明用の図解の中の数字とは違いますのでご了承ください。使い方は全く変わりません。
1 通貨別・My資産ポートフォリオ（見える化）
まず、為替リスクのシミュレーションの基本となる「通貨別・ポートフォリオの見える化」（現在の保有資産）の数字（金額や割合）を出す。その方法は、【C】データベースをエクセルのピボットテーブルを利用しての集計です。
この資産は、「円建て」と「ドル建て」のみです。
図解の説明（赤丸①～⑤）～通貨別・ピボットテーブル集計から二重円グラフまで
①現在の通貨別割合の集計～ピボットテーブルで作成
・④⑤は、ピボットテーブルのフィールド確認や変更する場合の方法
・④：ピボットテーブルの集計表の中で右クリックして「ﾌｨｰﾙﾄﾞﾘｽﾄを表示する」
・⑤：①のピボットテーブルのフィールドの選択状況
②補助表の作成～二重円グラフ用の補助表
・①ピボットテーブルから③のグラフを作成するため補助表を作成
二重円グラフの方が分かりやすいが、ピボットグラフでは二重円グラフが無かったので、補助表を作ったんじゃ。と。
③通貨別・ポートフォリオ（見える化）
・現在の通貨別の保有資産額と保有割合の算出結果
2 My資産ポートフォリオの為替リスク・シミュレーション
図解の説明（赤丸⑥～⑨）～通貨別・保有資産のドル円レートによるシミュレーション
⑥基準日の日本円保有額と米ドル保有の円換算評価額～ピボットテーブルで作成
・⑦は、ピボットテーブルのフィールドの選択状況
⑧基準日のドル円のレート（手動or関数設定）～今回は手動で入力
楽天証券WEBサイトから、為替レートをコピペで貼り付けてくれ。楽天証券の場合、現金のドル資産は、最初から円の評価額が示されてるので、忘れずにじゃな。
⑨基準日のドル円レートを基に、円安・円高での保有米ドルの円換算評価額と総額及び増減額のシミュレーション（下記グラフの参照元データとなる）
ドル資産は、企業の業績と関係なく、円安や円高に振れると大きく評価額が変わるから、このことをしっかり織り込んでおいてくれ。これに暴落が重なるとダブルで落ち込んでしまうこともあるから。だから、そうならんように資金管理をしっかりやれ、ということじゃ。
それと、
言わんでもわかっとる。
・円建ての投資信託でも米国株を含んだ投資信託
・東証上場の米国ETF
であれば、その米国株の分はさらに為替リスクの振れ幅が大きくなるってことじゃな。当然、ヘッジなしの分じゃな。
その分も含めて資金管理をしっかりやれ、ということじゃ。 了解
3 My資産ポートフォリオ「為替リスク・シミュレーションのグラフ化(見える化）」
図解の説明（赤丸⑩～⑪）～通貨別・保有資産のドル円レートによるシミュレーションのグラフ化（見える化）
⑩為替リスクと資産の総額のシミュレーション
・ドル円レートとMy資産の総計額のシミュレーション
⑪為替リスクと資産の増減額のシミュレーション
・ドル円レートとMy資産の増減額のシミュレーション
思ってた以上に、リスクがあるじゃろ。きーつけてよ。さらに円建てでも米国株対象の投資信託の分や東証の米国ETFの分もあるし。
5 コード表の作成方法
おわり：【図解エクセル】＜無料＞明日の急激な円高を想定した株管理ポートフォリオの作り方とテンプレートの使い方【為替リスク：表面上の円建てか否かで区分】【楽天証券・親子2世代運用・NISA対応版】
- 急激な円高となった際、狼狽せず落ち着いて資金管理できるように、事前に円高による大幅下落を想定・シミュレーションしたい人
- My資産を「為替リスク・有」資産と「為替リスク・なし」資産にわけ、その評価額とその割合を把握しておきたい人
- この記事のテンプレートでは「表面上の海外通貨建て資産」を「為替リスク・有」資産、「表面上の円建て資産」を「為替リスク・なし」資産と捉えています。（※海外通貨建ては通常ドル建てが多いと思われ、この記事のテンプレートでは海外通貨は全てドル建てです。）
- 家族（複数人名義）の楽天証券の証券口座と銀行口座を一体化して、エクセル・ピボットテーブルでポートフォリオを作成して資金管理を行いたい人（銀行口座を含む）
- シニアの方、シニアの親を持つ方で、親子2世代運用を考えている人
- 証券会社WEBサイトのMy資産ではなく、自分なりのオリジナルな仕訳をして見える化、可視化、ビジュアル化したい人
- NISA口座の管理をおこないたい人
- 確認用、検算用として日々の資金管理のサブで別角度から集計をしたい人
今回も、ありがと！
いえ、どいたしまして。いつも言ってるように、好きでしてるだけですから。最近は、老後破産、老後2000万円問題、年金額の減少と高齢者を取り巻く環境が厳しくなって来てます。暴落や為替リスクを事前に想定して資金管理をしておくことが一番大事ですね。じゃなさん！
そーじゃな
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