今度は株価暴落リスク対策用テンプレートの使い方とポートフォリオの作り方。「楽天・親子2世代運用・NISA対応版」じゃな。
今回の記事は、こんな人におすすめです。
- 株価暴落時、狼狽せず落ち着いて資金管理できるように、事前に暴落や大幅下落を想定・シミュレーションしたい人
- My資産を「株価暴落リスク・有」資産と「株価暴落リスク・なし」資産にわけ、その評価額とその割合を把握しておきたい人
- 家族（複数人名義）の楽天証券の証券口座と銀行口座を一体化して、エクセル・ピボットテーブルでポートフォリオを作成して資金管理を行いたい人（銀行口座を含む）
- シニアの方、シニアの親を持つ方で親子2世代運用を考えている人
- 証券会社WEBサイトのMy資産ではなく、自分なりのオリジナルな仕訳をして見える化、可視化、ビジュアル化したい人
- NISAの管理もおこないたい人
- 確認用、検算用として日々の資金管理のサブで別角度から集計をしたい人
定年後のシニア(高齢者）の私が、毎週末に作成している資産運用記録方法です。
特に、私と同じシニア（高齢者）の方にでもできるように難しい方法をとっていません。と言おうか、私が難しい方法でできませんので(^▽^)
配信するテンプレートでは、購入銘柄や数字は、アレンジさせていただいております。
みなさまの何か役に立てれば幸いです。
当ブログでは、2023年末まではSBI証券と楽天証券とSBIネオモバイル証券の３つの証券会社をカバーしていましたが、2024年からは、SBIネオモバイル証券がSBI証券に統合されたため、当ブログがカバーしている証券会社は、SBI証券と楽天証券の2つとなりました。そのため、同２社をお使いの方は、同2社合体版をダウンロードしてお使いください。
※既に3社合体版を使っている方へ～【3社合体版のテンプレートから2社合体版への変更の場合】は、SBIネオモバイル証券の部分をエクセル（Googleスプレッドシート）の「行削除」で削除すれば簡単に変更できます。
目次
【エクセル】株価暴落を想定したリバランス用ポートフォリオ(円グラフ)作成のテンプレートのダウンロード【楽天証券・親子2世代運用・NISA対応版】
まだダウンロードしてない方は、下のダウンロードボタンを押して下さい。
※2022/06/16 バージョンアップしています。（vlookupデータ参照元の訂正）
このテンプレートには、下のとおり、【図解】から【D】までを1個のExcelファイルにシート毎に分けて保存しています。
- 【図解】見える化・具体的手順（家族親子3人分）
- 【図解】見える化・具体的手順（暴落想定・リバランス）※これは単なる図です。
- 【B】コード表(自作） ※デモテーブル、銘柄テーブル
- 【C】データベース・楽天証券1社・親子3人分 ※各証券会社のデータを共通化用データベース
- 【D】見える化-暴落・リバランス ※これは【C】データベースと連動しています。
これも、SBI証券と同じで楽天証券の1社で親子3人用の暴落想定バージョンじゃな！親子3人、家族全体でのアセットアロケーションが分かるということじゃな。
そうですね。
注意事項
マクロは使っておらず、カスタマイズは可能です。
ダウンロードは自由ですが、ご利用は自己責任でお願いします。
※ダウンロードの際は、プライバシーポリシー/免責事項/著作権/リンク等を参照下さい。
当ファイルを利用することにより生じた損害等の一切の責任を負いかねますのでご了承ください。
質問や要望などありましたら、お問い合わせフォームにご連絡ください。できるだけのことはさせていただきます。
【Excel】株価暴落想定したリバランス用ポートフォリオ(円グラフ)の作り方【楽天証券・親子2世代運用・NISA対応版】
暴落のシミュレーションは、上の画像のとおり、4つのポートフォリオからなっており、全て連動しています。
基本となる「現在」（現在の保有資産）の数字（金額）は、【C】データベースをエクセルのピボットテーブルを利用して集計したものです。
今回の説明では、数字をアレンジしていますので、使うときは自分の数字（金額）を入れて行ってください。
1【現在】My資産ポートフォリオ（現実）
②（現実の保有資産）
2【調整用】My資産ポートフォリオ（仮想）
②＋⑤（仮想・調整額）＝⑥（仮想・保有資産）
3【暴落・下落・想定用】My資産ポートフォリオ（仮想）
⑥×(100ー○％)＝⑨（仮想・暴落後での仮想・保有資産）
4【暴落後・リバランス用】My資産ポートフォリオ（仮想）
⑨＋⑬（仮想・リバランス額）＝⑭（リバランス後の仮想・保有資産）
配信したテンプレートの中の「【D】見える化-暴落・リバランス」のシートの中に上記4つのポートフォリオが入ってます。
4つのポートフォリオが全て連動していることは、数式を見てもらえばわかると思います。
つまり、別シートの【C】データベースのデータが変われば、4つのポートフォリオも全て連動して変わります。
詳細な説明が必要な方は、
をご覧下さい。
＜ポートフォリオの作成方法＞
ダウンロードしたファイルの中に 「【図解】見える化・具体的手順（暴落想定・リバランス） 」というシートがありますので、それを見れば全体が俯瞰して見えます。拡大すれば、具体的に実行する手順もわかります。
今回の楽天証券の基本の1番の「見える化」は、
【図解エクセル】株式資産の見える化テンプレの使い方（楽天証券用）
で説明していますので、そちらをご覧下さい。
おわり：【図解エクセル】＜無料＞株価暴落を想定したポートフォリオの作り方（リバランスのやり方）とテンプレートの使い方【楽天証券・親子2世代運用・NISA対応版】
今回の記事は
- 株価暴落時、狼狽せず落ち着いて資金管理できるように、事前に暴落や大幅下落を想定・シミュレーションしたい人
- My資産を「株価暴落リスク・有」資産と「株価暴落リスク・なし」資産にわけ、その評価額とその割合を把握しておきたい人
- 家族（複数人名義）の楽天証券の証券口座と銀行口座を一体化して、エクセル・ピボットテーブルでポートフォリオを作成して資金管理を行いたい人（銀行口座を含む）
- シニアの方、シニアの親を持つ方で親子2世代運用を考えている人
- 証券会社WEBサイトのMy資産ではなく、自分なりのオリジナルな仕訳をして見える化、可視化、ビジュアル化したい人
- NISAの管理もおこないたい人
- 確認用、検算用として日々の資金管理のサブで別角度から集計をしたい人
今回も、ありがと！
いえ、どいたしまして。いつも言ってるように、好きでしてるだけですから。
どれもやり方は途中から同じ。証券会社が違おうと、マネーフォワードME版でしようと。それが、このブログの売り、じゃな
老後破産、老後2000万円問題、と高齢者を取り巻く環境がきびしくなって来てますから、私と同じように高齢者で投資をしてる人の手助けになれば、と思ってます。
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SBIネオモバイル証券は、マネーフォワードMEを使うとデータが取得しやすいと思います。
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