【Excelテンプレート】同時リスク（暴落×円高）発生時の資産の下落幅が分かる株管理テンプレート配信＜無料＞（SBI証券・親子2世代運用積立NISA等対応版・バランス型投資信託含む）

じゃなさん

次！これはワシが頼んだことを実現してくれた分じゃな。これはこのあとの記事を呼んでおくれ。SBI証券版です。

　今回の記事は、こんな人におすすめです。

こんな人にオススメ

「バランス型投資信託」をポートフォリオの一部に保有している人で、他の株式等と合わせてリスク対策を取りたい思っている人
My資産の「株価暴落リスク」と「円高為替リスク」の保有割合を知りたい人
「暴落リスク」×「為替リスク」の同時リスク発生時の下落率や評価額を知りたい人
Excel（エクセル）のピボットテーブルを使って可視化・見える化したい人
SBI証券と銀行の家族全体分を一体化して確認したい人
NISA口座（一般NISA、積立NISA、ジュニアNISA）の管理もおこないたい人

当ブログでは、2023年末まではSBI証券と楽天証券とSBIネオモバイル証券の３つの証券会社をカバーしていましたが、2024年からは、SBIネオモバイル証券がSBI証券に統合されたため、当ブログがカバーしている証券会社は、SBI証券と楽天証券の2つとなりました。そのため、同２社をお使いの方は、同2社合体版をダウンロードしてお使いください。

※既に3社合体版を使っている方へ～【3社合体版のテンプレートから2社合体版への変更の場合】は、SBIネオモバイル証券の部分をエクセル（Googleスプレッドシート）の「行削除」で削除すれば簡単に変更できます。

かん

　じゃなさん、今回はじゃなさんご希望のMy資産の一部にバランス型の投資信託を保有した場合、全体の暴落リスクと為替リスクはどうなるんじゃ、という質問に答えるためのテンプレートを作りましたよ。

じゃなさん

　ワシらシニア高齢者はそこが必要じゃったんじゃ。ワシと同じように悩んでいるシニアも多いと思うよ。債券を含んだ投資信託を持ってるからな。やっと、してくれるんじゃな。

　これまで配信したテンプレートでは、投資信託は「全て海外株式100％」として為替リスクや暴落リスクを算定していました。これは、私がそんな投資信託しか持たなかったからでした。
　ただ、シニア高齢者の方は、4資産分散型の投資信託など「株式と債券の保有割合が50：50」「海外と国内の保有割合が50：50」というようなバランス重視型の商品を多く持たれていると思われます。私も検討しているところです。

　投資信託に含まれる為替リスクと暴落リスクは商品によって割合が違うので、その辺は個々に検討する必要があります。今回は分かりやすいように半々の「50：50」としているだけです。
　今回は、そのことを踏まえたテンプレートを作成しました。

　配信するテンプレートでは、購入銘柄や数字は、アレンジさせていただいております。

　みなさまの何か役に立てれば幸いです。

このテンプレートのウリ

・「バランス型投資信託」の為替リスク及び暴落リスクを「係数」で表記

・「バランス型投資信託」を含め全体の「為替リスク資産」と「暴落リスク資産」のそれぞれの保有割合が分かる。

・「為替リスク資産」×「株下落リスク資産」のそれぞれの下落率を入力すれば、同時リスク発生時の下落率が自動で分かる。

じゃなさん

　「係数」をつかったところがミソじゃな。為替リスクや暴落リスクに。